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iDeCo・NISAで人気|全世界の比較eMAXIS Slim対SBI

イデコやにーさリハビリ向け

 iDeCoや積立NISAで人気の全世界株式インデックス、全世界株式インデックスに投資するときに、どの投資信託を選ぶか悩むところです。代表的な「eMAIS Slim全世界株式インデックス:オールカントリー」と「SBI全世界株式インデックス:雪だるま」を比較して選ぶときの判断基準を解説します。

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信託報酬の安い方を選ぶ!

信託報酬とは、投資信託の販売、運用、管理にかかる費用のことです。
純資産総額に対する年率で表示されますが、日割り計算で日々信託財産から差し引かれています。
なので、信託報酬は少しでも安いのを選びましょう。

信託報酬の比較

eMAXIS Slim全世界株式インデックス(愛称:オールカントリー)とSBI 全世界株式インデックス(愛称:雪だるま)の信託報酬の違いを表にしました。
わずかな差ではありますが、雪だるまの方が安い設定になっています(2021年8月6日)。
ただし、eMAXIS Slimシリーズは業界最安値を言及しているので、今後は信託報酬を値下げする可能性がありますが、、、
ファンド名信託報酬指数
eMAXIS Slim 全世界株式0.1144%MSCIオールカントリー・ワールド・インデックス(円換算ベース、配当込み)
SBI・全世界株式インデックス0.1102%FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)

投資対象の違い

全世界株式インデックスでも、どこの国を含めるのか?小型株・中型株・大型株のどこまで対象にするのかで違いがあります。
eMAXIS Slim全世界株式インデックス(愛称:オールカントリー)はMSCIオールカントリー・ワールドに、SBI 全世界株式インデックス(愛称:雪だるま)はFTSEグローバル・オールキャップを投資対象としています。
ファンド名信託報酬指数
eMAXIS Slim 全世界株式0.1144%MSCIオールカントリー・ワールド・インデックス(円換算ベース、配当込み)
SBI・全世界株式インデックス0.1102%FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスは、先進国23カ国と新興国26カ国の49カ国の大型株と中型株で構成される株価指数です。
世界全体の株価動向を知るのに広く利用されている株価指数で、11のセクターにまたがる2,700を超える銘柄を投資対象としている。
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスに含まれる先進国23カ国
アメリカ大陸米国、カナダ
欧州・中東オーストリア、ベルギー、デンマーク、フィンランド、フランス、ドイツ、アイルランド、イスラエル、イタリア、オランダ、ノルウェー、ポルトガル、スペイン、スウェーデン、スイス、英国
太平洋地域オーストラリア、香港、日本、ニュージーランド、シンガポール
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスに含まれる新興国26カ国
アメリカ大陸アルゼンチン、ブラジル、チリ、コロンビア、メキシコ、ペルー
欧州・中東・アフリカチェコ共和国、エジプト、ギリシャ、ハンガリー、ポーランド、カタール、ロシア、サウジアラビア、南アフリカ、トルコ、アラブ首長国連邦
アジア中国、インド、インドネシア、韓国、マレーシア、パキスタン、フィリピン、台湾、タイ

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックスとは

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックスは、イギリスのFTSE社が提供している指数です。
先進国と新興国を対象としており、約7,600銘柄を投資対象としています。
FTSEとMSCIオール・カントリー・ワールドインデックスの違いは、FTSEは小型株も対象して組入れ銘柄数が多いことです。

運用実績の違い

運用実績:騰落率の比較

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)の運用実績が1年前までとなっていたので、条件を揃えるために過去1年間の騰落率で比較します。
【2021年8月7日のデータ】
期間eMAXIS SlimオールカントリーSBI 雪だるま
1週間+0.83%+0.79%
1ヶ月+0.12%-0.13%
3ヶ月+5.54%+4.90%
6ヶ月+15.24%+16.62%
1年+37.25%+38.30%

違いは小型株を含めるかどうか?

  • SBI の「雪だるま」は、世界の小型株も含めた約7,600銘柄に投資している
  • eMAXIS Slimオールカントリーは、大型株と中型株で約2,700銘柄に投資している
  • 2つの違いは小型株を含めているかどうかであり、一般的に小型株はリターンもリスクも高いのが特徴である
  • 選ぶ判断基準としては、小型株を含めた投資なら「SBI :雪だるま」を選び、小型株を避けて中・大型株に投資するのなら「eMAXIS Slim:オールカントリー」を選ぶという判断になる。

 

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